Como fazer uma gestão de riscos eficiente para investir?

Um dos aspectos mais importantes para se tornar um investidor de sucesso, como eu já falei no artigo anterior, é entender que, mais importante do que ganhar dinheiro investindo na bolsa de valores é conseguir evitar perder dinheiro. Eu já expliquei brevemente o motivo disso no artigo passado, mas vou dar um exemplo um pouco mais explícito dessa vez. Vamos imaginar, por hipótese, que você possua 1000 reais para investir no mercado financeiro. Muitas pessoas podem acreditar que o mais importante é que você consiga multiplicar esta quantia no menor espaço de tempo possível mas, na realidade, o que realmente é necessário fazer é formular um bom plano de gestão de risco para evitar possíveis perdas financeiras. Vamos analisar melhor agora como faríamos isso na prática.

investidor de sucesso

 

Investindo na bolsa com um bom plano de investimentos é possível sim ter excelentes resultados, mas somente se você formular um bom plano de gestão de risco. Vamos pegar o exemplo anterior, no caso você possuindo 1000 reais disponíveis para investir na bolsa de valores. Se você perder 50% desse dinheiro devido a uma decisão errada, você irá ficar com 500 reais. Nesse caso, precisará obter um ganho de 100% para conseguir voltar aos seus mil reais originais. Se você perder 800 reais, ou seja 80% do seu capital inicial, então será necessário ter um ganho de absurdos 400% simplesmente para voltar ao seu patamar inicial. Só com este simples exemplo você já pode perceber o quanto é necessário ter um bom plano de gestão de riscos para evitar que eventuais perdas excessivas possam prejudicar os seus ganhos de maneira quase irreversível.

Mas como realizar esse plano. Bom, existem diversas formas e muitas delas relativamente complexas, porém, para começar você não precisa se preocupar com estas, podendo começar com um plano extremamente simples para evitar perdas excessivas: apenas adote uma regra de, antes de qualquer questionamento, simplesmente se desfazer de uma posição quando ela representar uma queda de mais de 2% do seu capital total.

Porque a bolsa de valores parece tão complicada?

Uma das maiores perguntas é o porque o investimento em bolsa e valores parece ser algo tão complicado e porque tão poucas pessoas, pelo menos aparentemente, tem sucesso com esse tipo de investimento. Em suma, o que essas pessoas querem realmente saber é como se tornar um verdadeiro Investidor de sucesso.  Por isso vou escrever aqui de maneira bastante simples aquelas características que eu considero que terão o maior impacto no seu sucesso como investidor e que terão o menor custo para serem implantadas nos seus hábitos de investimento.

Em primeiro lugar, como não poderia deixar de ser, a característica número um de qualquer investidor de sucesso é a capacidade de se manter emocionalmente estável mesmo quando as coisas não estão indo muito bem no mercado, e muitas vezes mesmo quando ele esta perdendo dinheiro temporariamente devido a algum movimento de mercado completamente imprevisível. Por isso eu tenho certeza de que desenvolver frieza para sempre tomar as decisões corretas é o passo número um para ter sucesso de modo consistente na bolsa de valores. Eu conheci muitos investidores de sucesso ao longo dos meus anos investindo e posso afirmar categoricamente que a característica em comum que os unia era exatamente essa.

investidor de sucesso

 

O segundo ponto para o sucesso em bolsa de valores é entender que muito mais importante do que ganhar na bolsa é não perder dinheiro. Sim, é isso mesmo que você ouviu, não perder dinheiro, ao contrário do que muitos pensam, é o primeiro passo para que você possa ser bem sucedido na bolsa de valores e atinja os resultados almejados.

Para entender o porque é tão simples quanto saber fazer as contas. Se você perde metade do seu dinheiro investindo na bolsa de valores, terá agora que dobra o seu capital para voltar ao seu estágio inicial, muito embora tenha perdido somente 50% e não 100%. Essa diferença se torna maior quanto maior for a perda e se você não tomar cuidado irá cair em uma espiral sem fim onde não será possível ser lucrativo investindo em bolsa de valores.

Como Investir com sucesso e não se frustrar na Bolsa

Para a maioria das pessoas, o sonho de investir na bolsa de valores acaba terminando de maneira dramática, com um grande nível de frustração para o investidor iniciante que se aventurava pela primeira vez investindo no mercado financeiro. Esse tipo de história se repete com bastante frequência é o que cria em muitas pessoas um medo quase irracional de investir, que acaba lhes atrapalhando a construir um patrimônio mais sólido ao longo da vida.

Felizmente isso não precisa ser assim. Se você aprender os conceitos básicos de como investir na bolsa, será possível conseguir multiplicar o seu capital de maneira consistente e sem precisar correr riscos desnecessários. Embora essa ideia possa parecer um tanto quanto ilusória para a maioria das pessoas, investir na bolsa com sucesso é muito mais simples do que parece. Com certeza, você não precisará de um PHD em economia para aprender, pois, ao contrário do que a maioria pensa, ter conhecimento técnico sobre o mercado, apesar de obviamente ser algo bastante relevante e útil para quem vai investir na bolsa, não é algo totalmente necessário. O mais importante para o sucesso nos seus investimentos, como você irá descobrir ao longo desse artigo, é que você desenvolva a habilidade para pensar de maneira fria e calculista e sempre encare o dinheiro que você investe como um simples objeto e nada além disso.

Agindo desse modo, você irá evitar decisões marcadas por fortes emoções, que nove vezes em cada dez, fazem com que você perca dinheiro investindo. Além disso, existem é claro muitas outras coisas que você fazer bem para conseguir investir na bolsa de valores adequadamente. Então vamos a elas.

Bolsa de valores como investir

 

Passar a maior parte do seu tempo aprendendo sobre o mercado e a Bolsa de valores antes de realizar qualquer tipo de investimento

 

Uma das coisas mais básicas a se fazer sempre que queremos aprender sobre um determinado assunto é, antes de realizá-lo na prática, tentar aprender mais sobre ele. Essa simples e valiosa dica, que se aplica a quase tudo na vida, infelizmente não é aplicada quando se trata de investir na bolsa. Isso provavelmente se dá devido a ganância natural que a idéia de ganhar rios de dinheiro em um curtíssimo prazo de tempo gera na grande maioria das pessoas. Com isso, uma precaução básica que iria evitar muitas dores de cabeça no futuro e possivelmente até economizar uma boa quantia de dinheiro para aquele investidor acaba não sendo realizada.

Em um livro bastante famoso, o conhecido reminiscences of a stock operator , ou traduzindo, memórias de um operador de bolsa, Jesse Livermore fala sobre o que considera ser o principal motivo para o insucesso de muitos na Bolsa de valores: o fato de as pessoas serem extremamente gananciosas quando deveriam ter medo, e de terem medo quando deveriam ser mais gananciosas. É exatamente isso o que acontece nesse exemplo, aquele investidor que esta começando na bolsa de valores e, mesmo sem ainda não ter um conhecimento minimamente razoável sobre o mercado, acaba se atirando e investindo fatia considerável do seu capital na bolsa de valores. Com isso, não é de se surpreender o número de pessoas que acaba literalmente quebrando a cara ao investir na bolsa de valores, não porque existe uma aura mística e absurdamente arriscada em torno da bolsa, mas porque na grande maioria das vezes o investidor não faz minimamente o seu dever de casa.

 

Não ter um plano exato e bem definido de como investir na bolsa com sucesso

 

Esse é outro ponto no qual a imensa maioria das pessoas peca, e muito. Grande parte das vezes, um iniciante no mercado financeiro, que nunca teve a experiência de investir antes, acredita que a sua grande motivação para ganhar dinheiro é a única coisa necessária para ser bem sucedido na bolsa de valores.

Esse ponto tem a ver com o que iremos falar mais adiante, e que já falamos um pouco no início do artigo: ser frio o suficiente para saber exatamente como fazer para investir com sucesso. A maioria das pessoas pensa que basta abrir uma conta em uma corretora de ações e começar a investir e tudo estará resolvido. Na realidade, é preciso nesse momento saber exatamente como fazer para escolher as melhores ações e tomar as melhores decisões de investimento no longo prazo. É preciso traçar um plano suficientemente completo, estabelecendo critérios para investir e selecionar os melhores ativos, prevendo inclusive o quanto você irá deixar o preço de uma determinada ação ou ativo baixar até se desfazer dela, o que é conhecido como gestão de risco (falaremos melhor sobre esse conceito mais adiante), e na minha opinião é a segunda coisa mais importante para que você tenha sucesso investindo.

 

Não ter uma estratégia de gestão de risco eficiente ou simplesmente não ter qualquer estratégia de gestão de risco 

 

Esse é um dos pontos chave que, em conjunto com a disciplina para investir corretamente e de maneira fria, pode significar a diferença entre um investidor absolutamente medíocre, que nunca consegue ganhar dinheiro ou ser bem sucedido de qualquer modo na bolsa de valores, e um grande Investidor de sucesso, que consegue obter resultados consistentes aplicando seu capital na bolsa de valores ao longo do tempo e, desse modo, pode desfrutar de uma grande riqueza construída após alguns anos de decisões de investimento bem tomadas.

Saber porque a gestão de risco é tão importante tem a ver com saber com o que é mais importante quando investimos em geral. Para a maior parte das pessoas, o mais importante na hora de investir é ganhar dinheiro, e esse é o motivo pelo qual acabam não sendo muito bem sucedidas nessa empreitada. Isso te pareceu estranho? querer ganhar dinheiro é um dos principais motivos pelos quais a maioria das pessoas fracassa em… ganhar dinheiro na bolsa de valores? calma, eu vou explicar melhor.

A questão aqui é que muitas pessoas não conseguem sequer entender de fato o que realmente significa ser bem sucedido na bolsa de valores. Muito mais do que conseguir aplicar algum capital e ver um retorno em cima disso, ser bem sucedido na bolsa tem a ver com ser capaz de tomar sólidas decisões de investimento a qualquer momento, que irão lhe render bons resultados financeiros por anos a fio. Partindo desse princípio, a sua longevidade na bolsa de valores é fundamental e, para que ela possa ocorrer, o primeiro passo é garantir que você não irá quebrar no meio da caminho, pois caso você quebre simplesmente não haverá mais como investir e então todos os seus esforços para construir um impressionante patrimônio terão sido em vão.

Agora, como fazer isso exatamente? Essa é uma pergunta bastante comum. Fazer a gestão de risco dos seus investimentos não precisa ser algo tão complicado, entretanto. Um método bastante simples porém muito eficiente é simplesmente estabelecer um percentual de queda no preço das ações investidas que, se atingido, iria fazer com que as ações fossem automaticamente vendidas, evitando perdas ainda maiores. Essa é uma das formas mais simples de se fazer gestão de risco, mas que, no longo prazo, pode fazer uma diferença enorme nos seus ganhos.

Investidor de sucesso

 

Não ter desenvolvida ainda a disciplina e a frieza necessárias para investir com sucesso a longo prazo na bolsa de valores 

 

Esse é o último ponto e na minha opinião o mais importante para que alguém se torne um investidor de sucesso, que é ter a disciplina necessária para sempre, ou pelo menos na imensa maioria das vezes, tomar as melhores decisões de investimento e, com isso, garantir que você estará sempre com um resultado positivo a longo prazo.

Ao contrário do que muitas pessoas pensam, investir na bolsa com sucesso não se trata de acertar sempre, mas sim de ganhar mais vezes do que se perde, e assim ao longo do tempo, o seu saldo será sempre positivo. Essa simples ideia já irá ajudar imensamente um investidor iniciante a investir com maior eficiência na bolsa de valores.

Infelizmente essa habilidade, que é a mais importante para alguém ser bem sucedido na bolsa de valores, é também uma das mais difíceis de serem aprendidas. Algumas pessoas naturalmente possuem uma personalidade mais analítica e mais fria na hora de fazer as coisas e essas certamente terão uma grande vantagem na hora de investir. Outras podem ter uma personalidade mais afobada e terão que aprender a se controlar ou então simplesmente não conseguirão investir com sucesso na bolsa de valores.

 

Conclusão

 

Investir na bolsa de valores não é um bicho de sete cabeças como muitas pessoas imaginam. Na verdade são necessários alguns cuidados básicos e o entendimento de que investir é um processo de aprendizado que pode levar bastante tempo, mas que definitivamente não tem nada a ver com sorte. Para muitas pessoas, creio que a leitura desse artigo de investimentos será suficiente para fazer com que corram atrás e consigam aprender tudo o que for necessário para investir bem sozinhas.

Para muitas outras pessoas, entretanto, pode ficar a impressão de que o que foi dito aqui apesar de bastante elucidativo ainda não é o suficiente para começar a investir. E não é mesmo. Existem milhares de peculiaridades que você deve considerar até para decidir se essa é a hora certa para você investir. Para esses pessoas, eu recomendo seguir o Marcelo Vieira, um investidor há anos na bolsa de valores e gestor de um clube de investimento com mais de 1 milhão de reais sob gestão que criou um dos cursos que, na minha opinião, é um dos melhores no mercado atualmente para quem quer aprender como investir em ações começando do zero, é o curso O investidor de sucesso.

De qualquer modo, a lição que você deve tirar desse artigo é que investir na bolsa de valores não é algo impossível como muitos creêm, a não ser é claro que você seja completamente desleixado e não faça o seu dever de casa.